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東京に住む32歳会社員。ミニマルライフ・一眼レフ・デニム・ほぼ日手帳・インデックス投資についてよく書くブログです

カテゴリ:マネー > 投資信託

勉強と実益を兼ねて、2016年の秋から毎月3万円ずつ投資信託を積み立てをしています。

早いものでこの積み立ても今月で10ヶ月を経過。金額にしてちょうど30万円分を購入したことになります。

キリの良いところでこの30万円が現在いくらになっているのかを確認してみたいと思います。

投資信託積み立てレポ10ヶ月目

ぼくが積み立てている投資信託はニッセイ日経225インデックスファンド<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンドの2本。どちらもインデックスファンドですね。

これをそれぞれぴったり1万5000円ずつ買っていて、リバランスなどはしていません。

さてさて。

現在の金額はどうかといいますと…

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じゃん。

プラス25689円の32万5689円でした。

積み立てを始めたころは『マイナスになったらどうしよう…』ばかり心配していましたが、幸運なことにそれは完全な杞憂になってますね。よかったー。

とはいえプラス8.56%という結果は出来過ぎで、自分としてはプラス3%くらいでじゅうぶんかなとも思っています。

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内訳を見ると、国内も外国株式もどちらも同じような成績です。これならリバランスも何もないですね(笑)

この10ヶ月を振り返って



思えば知識のほとんどない状態で始めたこの積み立て。改めて思うのはインデックス投資・積み立て投資は初心者には最も向いている資産運用方法だということ。

最初のうちは毎日のように証券会社のページで状況を確認しては、その上下動に一喜一憂していました。ランチタイムに職場で成績を見ることもありました。

しかし、徐々にその値動きにも慣れ、確認の間隔もあいていきました。今では月末に一応確認する程度です。覗くたび、安定してプラスをキープしてくれているので精神衛生上とても好ましい状態が続いています。

これがもっとダイナミックな値動きをする金融商品だったらこうもいかなかったでしょうね。こうしてほったらかしにできるインデックス投資は、サラリーマンにはもってこいです。

それと、自分としてももうちょっと早く、20代の半ばくらいからちょっとずつやっておいてもよかったなぁとも思いました。単純に長期運用をすればより大きな効果が得られるだけでなく、投資をすることで日々の無駄な出費に敏感にもなれますからね。

もしも今、あまり意味のないお金を使っているという人は、少額でもそのお金を運用にまわしてみてください。お金が増えたらうれしいですし、減っても勉強だって思えます。

うちは今のところ毎月3万円分ですが、今後はもうちょっと積み立て金額を増やし、リスク資産の比率をあげていく予定です。このまま夏まで順調にいってくれるといいなー。

それではまた。

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今月も3万円分の投資信託を購入。積み立てを始めてから9ヶ月が経ちました。

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今月の成績は+8.19%

3万円×9ヶ月で積み立てた金額は27万円で、評価額は+2万2124円となりました。相変わらず順調です。

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保有する銘柄別では外国株式の方が好成績という結果になりました。

もうすぐ10ヶ月です!



去年の9月に初めて投資信託を購入してから積み立ててきた金額は、いよいよ30万円に迫ろうとしています。

毎月給料が入ったら投資分のお金は口座からから自動で引き落とされるようになっているので、積み立てをしている実感はまったくナシ。それでも毎月コツコツやればこうしてまとまったお金を作れることが実感できました。

特別大きな支出が出る予定もないので、来月以降もこの調子で淡々と続けていければと思っています。

それでは。

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月末恒例の投資信託積立てましたよレポートの4月分です。

自動積立なので特別手を動かすこともないのですが、こうして外に向けて報告することで積立を続けるモチベーションになるのでいいですね。

では今月の状況です。

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今月も3万円分積立てまして、買い付け金額は24万円。評価金額が25万6507円となっています。

利率は似ていても元手が大きくなってきたので少しずつ増える金額が上がってきているように思います。良い傾向です。

銀行に預けている銀行預金もこっちに移したい欲望にかられますね…笑

さて、個別の成績です。

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外国株式の方が好成績。

今月は忙しくてなかなかブログ書いたり読書をする時間が取れなかったりしているのですが、そういうときも自動積立は便利ですね。勝手に投信を買い増してお金を増やしてくれています。

そろそろ投信評価金額も30万の大台に乗りそう。ひとつの区切りとして、目標にしたいところです。


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毎月3万円ずつ積み立て中の投資信託も今月で7ヶ月経過。

普通に貯金していれば21万円貯まっているところですが、果たして状況はどうなっているのか?月末なのでチェックしてみました。

ちなみに先月までは調子よくプラスをキープしていました。

それでは…

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おぉ!1万1752円(5.59%)。無事プラスをキープしています。

ただ、若干心配な点も見つかりました。昨年からの利率を推移を見てみます。
  • 2017年  2月 7.33%
  • 2017年  1月 8.90%
  • 2016年12月 9.05%
  • 2016年11月 6.35%
今月は5.59%ですから、昨年末から少しずつ利率が下がって来ています。

とはいえ、減ったから即解約とはなりませんし、そもそも銀行に預けていただけでは得られなかったお金です。投資の仕組みなんかも勉強できていますし今のところは投資のメリットばかりを感じています。

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内訳を見ると日経225より外国株式の方が調子がいいですね。

なぜブログで成績を公開するのか?


それと、毎月こうやってブログに投資成績を上げている理由のひとつに『以前の自分と同じような人にこれを見てもらい、投資に興味をもってもらいたいから』というのがあります。

投資を始める前のぼくは『なんとなく投資に興味があるけど何を買ったらいいのかわからない。買ってからもどういう値動きをするのか不安』みたいな状態で、なかなか一歩を踏み出すことができませんでした。

そんなとき背中を押してくれたのが投資信託をやっているブロガーさんたちのエントリでした。みなさんのインデックス投資ブログ読むことで、実際に購入する勇気をもらいました(大げさw)

いざ自分で買ってみると、インデックス投資は毎月自分が報告している通り値動きがゆるやかだし、積み立てにすれば手間もほとんどかからないことがわかりました。それでいて少しずつお金が増えるのですから、こんなにいいものはないと思っています。

みんなやるべきだとは言えませんが、少しでも興味があるならぼくのように少額ずつ積み立ててみることをオススメしたいです。

毎月3万円ずつ積み立てて7ヶ月目で22万。これがリアルな結果。以前の自分のようにうだうだしている人に届いてくれたらうれしいです。

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月末恒例、保有する投資信託の積み立て状況です。

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2月末時点で1万3198円プラスでした



今月もプラスをキープ。18万円の積立額に対して評価額が19万3198円となっています。

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ファンド別では日経225が5.93%、外国株式が8.73%。外国株式の方がちょっと成績が良いですね。

投資信託を初めて半年経った


投資信託を初めて買ってから今月で半年が経ちました。投資先のファンドは2本。それぞれに毎月1万5000円ずつ積み立ててきました。

最初はおっかなびっくり始めた投信。毎日のように上げ下げをチェックしていました。

それが今ではほったらかしもいいところ。

そもそも自分の投資スタイルは値動きの小さいインデックス投資だし、運用資金も毎月自動引落しにしているので『投資してます感』はかなり薄め。たまーに証券口座にログインしては『よし、順調だ』と確認する程度です。

そろそろ投資額を上げる or 投資先を増やすっていう選択もありなのかもしれません。投資信託の利益が増える一方で、より多くの額を積み立てている銀行の方の利息はさっぱりだし。銀行に預金してる分を投資してればなーと思うこともありますが、さすがにそれは都合が良すぎかと…

とにかくまずはこの積み立てを続けていくことが大事。あまり欲張らないようにしていきたいと思います。



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